کلاهبرداری “قصابی خوک” (Pig Butchering) یک نوع کلاهبرداری پیچیده و بلندمدت است که ترکیبی از طرح‌های سرمایه‌گذاری جعلی، کلاهبرداری‌های عاشقانه و تقلب در ارزهای دیجیتال می‌باشد. این کلاهبرداری از جنوب شرق آسیا نشأت گرفته و نام آن از عبارت چینی “Shāz Hū Pán” یا “杀猪盘” (به معنای “بازی کشتن خوک”) گرفته شده است.
نحوه عملکرد کلاهبرداری
کلاهبرداری قصابی خوک طی مراحل دقیقی انجام می‌شود:
ایجاد ارتباط اولیه: کلاهبردار از طریق شبکه‌های اجتماعی، اپلیکیشن‌های دوست‌یابی، یا پیام‌های متنی با قربانی تماس برقرار می‌کند. این تماس اغلب به صورت “تصادفی” یا با بهانه اشتباه گرفتن شماره آغاز می‌شود.
جلب اعتماد: کلاهبردار به مدت هفته‌ها یا ماه‌ها با قربانی در ارتباط مانده و رابطه‌ای دوستانه یا عاشقانه ایجاد می‌کند. این مرحله همان “پروار کردن خوک” است.
معرفی سرمایه‌گذاری: پس از جلب اعتماد، کلاهبردار قربانی را به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ترغیب می‌کند. او با وعده سودهای تضمین شده، قربانی را به دانلود اپلیکیشن یا بازدید از وبسایتی برای معاملات ارز دیجیتال تشویق می‌کند. این پلتفرم‌ها کاملاً تحت کنترل کلاهبرداران هستند.
شبیه‌سازی سود: کلاهبرداران ممکن است معاملاتی را شبیه‌سازی کنند تا به نظر برسد قربانی در حال کسب سود است. گاهی حتی به قربانی اجازه برداشت مقدار کمی از “سود” را می‌دهند تا اعتماد بیشتری جلب کنند.
تشویق به سرمایه‌گذاری بیشتر: قربانی تشویق می‌شود مبالغ بیشتری سرمایه‌گذاری کند. کلاهبرداران بی‌رحمانه قربانیان را ترغیب می‌کنند تا از پس‌انداز بازنشستگی خود استفاده کرده یا حتی وام بگیرند.
قصابی خوک: هنگامی که قربانی می‌خواهد پول خود را برداشت کند، با بهانه‌هایی مانند پرداخت مالیات یا کارمزد مواجه می‌شود. در نهایت، زمانی که کلاهبردار به این نتیجه برسد که دیگر نمی‌تواند پولی از قربانی بگیرد یا قربانی مشکوک شده است، ارتباط را قطع می‌کند و ناپدید می‌شود.
اکوبانک نوشت: کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال در حال افزایش هستند. طبق گزارش FBI، در سال ۲۰۲۳ خسارات ناشی از این کلاهبرداری‌ها بیش از ۵.۶ میلیارد دلار تخمین زده شده که نسبت به سال ۲۰۲۲، افزایش ۴۵ درصدی داشته است. کمیسیون تجارت فدرال آمریکا (FTC) گزارش می‌دهد که کلاهبرداری‌های قصابی خوک در سال ۲۰۲۳ باعث خسارت ۱.۱۷۹ میلیارد دلاری به مصرف‌کنندگان شده است. تخمین زده می‌شود که تنها در سال گذشته، بیش از ۴.۴ میلیارد دلار از طریق این کلاهبرداری‌ها سرقت شده است.
نشانه‌های خطر
برای جلوگیری از قربانی شدن، به این نشانه‌های هشداردهنده توجه کنید:
-
تماس ظاهراً تصادفی یا اشتباهی که فرد تمایل به ادامه گفتگو دارد
-
تغییر مسیر گفتگو به سمت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، بازار طلا یا فارکس
-
تماس مداوم و پیوسته برای تشویق به سرمایه‌گذاری مجدد
-
وعده‌های سود تضمین شده و بازگشت سرمایه سریع
موارد قابل توجه
در یک مورد قابل توجه، شکست بانک Heartland Tri-State در کانزاس آمریکا در سال ۲۰۲۳ مستقیماً به یک کلاهبرداری قصابی خوک مرتبط بود. مدیرعامل بانک، شان هینز، ۴۷ میلیون دلار از بانک اختلاس کرده بود تا بتواند وجوه خود را تأمین کند. او در فوریه ۲۰۲۴ به اتهام اختلاس در دادگاه فدرال متهم شد و در مه ۲۰۲۴ اعتراف کرد. سپس به ۲۴ سال زندان محکوم شد.
کلاهبرداری قصابی خوک نه تنها میلیون‌ها سرمایه‌گذار را در معرض خطر مالی قرار می‌دهد، بلکه جنبه تاریک دیگری نیز دارد که شامل قاچاق انسان و کار اجباری می‌شود. بسیاری از عاملان این کلاهبرداری‌ها در واقع قربانیان قاچاق انسان هستند که با وعده کار در مراکز تماس فریب خورده‌اند.
